대체 투자는 장기 투자 포트폴리오에서 몇 가지 고유한 이점을 제공할 수 있습니다. 여기에는 강화된 다각화, 더 높은 수익 가능성, 비전통적인 포트폴리오 수입원 및 가능한 세금 혜택이 포함됩니다.
대체 투자에는 다음이 포함됩니다.
사모펀드 / 헤지 펀드 오퍼링 / 부동산 사모 / 거래되지 않는 폐쇄형 펀드 / 거래되지 않는 부동산 투자 신탁 / 관리형 선물 펀드 / 일반상품(Commodities) 등이 있습니다. 이 외, Cryptocurrencies의 인기가 높아지고 있음에도 불구하고 대체 투자가 아니며 더 광범위한 투자 전략의 일부로 별도로 고려되어야 한다는 점에 주목할 가치가 있습니다.
현재 자산 구성 및 장기 목표에 따라 포트폴리오에 대체 투자를 추가하면 새로운 자산 클래스 또는 투자 전략에 접근하는 데 도움이 될 수 있습니다. 대체 투자는 사모 펀드, 사모 신용, 사모 부동산 또는 헤지 펀드와 같은 비전통적 자산 클래스에 노출될 수 있습니다.
포트폴리오 다양화의 중요성: 포트폴리오 다양화는 위험을 완화하고 변동성으로부터 보호하는 유용한 방법이 될 수 있습니다. 대체 상품은 일반적으로 전통적인 주식 및 채권 시장과 상관관계가 거의 또는 전혀 없기 때문에 다각화하려는 사람들에게 확실한 옵션이 될 수 있습니다.
향상된 포트폴리오 성장 및 소득 기회
투자자가 대체 투자를 찾는 또 다른 이유는 포트폴리오 수익을 향상시킬 수 있는 가능성 때문입니다. 광범위한 자산에 대한 노출을 제공함으로써 대체 투자는 투자자가 성장을 달성하거나 더 넓은 주식 및 채권 시장에 얽매이지 않는 수익원에 접근하는 데 도움이 될 수 있습니다.
그러나 대체 투자는 다른 자산보다 복잡한 경향이 있으며 전문 지식이 필요한 경우가 많습니다. 금융 전문가와 함께 일하면 잠재 수익이 어디에 있는지, 대체 투자가 목표와 위험 성향을 지원하는지 여부를 명확하게 파악하는 데 도움이 될 수 있습니다.
세금 혜택 및 이연 자본 이득 세금
자산 매각은 종종 자본 이득세 부채로 이어질 수 있습니다. 대체 투자는 이러한 부채의 영향을 완화하거나 연기하는 데 도움이 되는 방법의 역할을 할 수 있습니다. 투자 목적에 따라 적격 기회 특구 펀드, 1031 교환 펀드 및 교환 펀드는 잠재적 자본 이득 세금 부채를 관리하는 데 도움이 될 수 있는 세 가지 세금 혜택 솔루션입니다.
고려해야 할 기타 요소는 다음과 같습니다. 대체 투자는 일반적으로 장기적이고 비유동적인 투자이며 일반적으로 충족되어야 하는 투자자 요구 사항이 있습니다. 많은 대체 투자는 비공개 공모이며 수수료, 투자 유형에 대한 투명성이 부족할 수 있으며 다른 등록 증권에 비해 추가 위험을 포함할 수 있습니다. 대체 투자에는 복잡한 투자 또는 거래 전략, 비전통적 보유, 기회 전략, 레버리지 등이 포함될 수 있습니다.
